چرا سرمایه گذاران باید بدانند مشاوره سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری یکی از راه های کسب درآمد است که با هدف افزایش سرمایه ایجاد می شود و چیزی نیست که هیچکس نداند، آنچه ممکن است که ندانید کجا سرمایه گذاری کنید؟ در اینجا باید از خود بپرسید که مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه فایده ای دارد. یعنی می توان گفت سرمایه گذاری یک فرآیند بلندمدت است، یعنی به مرور زمان با افزایش ارزش سرمایه نسبت به ارزش اولیه آن مواجه خواهیم شد.

به عنوان مثال وقتی فردی محصولی را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می کند، هدف خریدار استفاده از آن محصول در آینده برای افزایش سرمایه و کسب سود است. هدف سرمایه گذار این است که در آینده بازدهی بیشتری نسبت به آنچه در ابتدا انجام شده است به دست آورد. با ما همراه باشید.

مزایای سرمایه گذاری

1. دستیابی به اهداف مالی: عموماً افراد در طول زندگی خود اهداف مالی مختلفی مانند خرید خانه، ماشین و ... دارند که به دلیل شرایط تورمی ممکن است افراد نتوانند تنها از طریق درآمد ماهانه و پس انداز به همه این اهداف دست یابند.سرمایه گذاری یکی از روش هایی است که افراد می توانند با توجه به شرایط خود به اهداف مالی خود دست یابند.
2. همگامی با تورم: همانطور که قبلا ذکر شد، یکی از اهداف اصلی سرمایه گذاری، همگام نبودن با تورم است.
3. رشد پول: مردم می توانند با سرمایه گذاری در بازار های مالی مختلف و در عین حال همگام با تورم، به رشد سرمایه خود کمک کنند.

انواع روش های سرمایه گذاری

اکنون که به اهمیت سرمایه گذاری پی برده ایم باید بدانیم که روش های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد. رایج ترین روش های سرمایه گذاری در زیر به اختصار توضیح داده شده است.

پول نقد و سپرده بانکی

گاهی اوقات برخی افراد پول خود را پس انداز می کنند و برای استفاده در آینده نگه می دارند. با توجه به شرایط اقتصادی نه تنها در ایران بلکه در کل جهان اثربخشی این اقدام صفر و حتی منفی بوده و امکان کسب درآمد را از فرد سلب می کند. اما سپرده گذاری وجه نقد در بانک نوعی سرمایه گذاری است. این نوع سرمایه گذاری با ریسک بسیار پایین درصد بالایی از حجم سرمایه گذاری در ایران را به خود اختصاص داده است. با این روش بانک ماهیانه مبلغی را به عنوان سود پول سپرده شده به فرد می دهد.مهمترین ویژگی این سرمایه گذاری تضمین و اطمینان از سود آن است.

اوراق

سرمایه گذاری از طریق خرید اوراق قرضه نوعی مشارکت مردم در تامین سرمایه برای دولت، موسسات، سازمان ها و ... است که معمولاً اوراق قرضه توسط دولت یا یک موسسه معتبر منتشر و تضمین می شود. در این روش سرمایه گذار با خرید اوراق به منظور دستیابی به بازدهی معین، مبلغی را پرداخت می کند که علاوه بر اصل، سودی را نیز در سررسید دریافت می کند. پس از بانک، سرمایه گذاری با خرید اوراق قرضه یکی از کم ریسک ترین راه های سرمایه گذاری است.

سکه و طلا

خرید سکه، طلا یا سایر فلزات گرانبها یکی از روش های قدیمی سرمایه گذاری در ایران است. از دلایل محبوبیت این روش می توان به ریسک کم، عدم نیاز به سرمایه زیاد و نقدینگی بالا اشاره کرد. نوسانات قیمت در این روش تحت تاثیر دو عامل قیمت جهانی طلا و قیمت دلار است.

ماشین

خودرو همیشه در دنیا کالای مصرفی بوده و به عنوان کالای سرمایه ای مورد استفاده قرار نمی گیرد. اما در ایران افزایش قیمت خودرو در سال های اخیر خرید خودروهای خارجی را به یکی از روش های سرمایه گذاری تبدیل کرده است.

مشاور املاک

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به عنوان یک سرمایه گذاری ملموس و مطمئن تعریف می شود. با این روش سرمایه گذار با گذشت زمان و افزایش ارزش ملک سود می برد. علاوه بر این فرد می تواند با دریافت اجاره ماهانه درآمد و سود کسب کند. اگرچه این روش سرمایه گذاری نسبت به برخی روش ها با ریسک کمتری همراه است، اما نیاز به سرمایه زیادی دارد و نقدینگی پایینی دارد.

بورس

سرمایه گذاری در بورس با هدف کسب و افزایش ثروت یکی از راه های جذاب سرمایه گذاری است. این روش یکی از سودآورترین سرمایه گذاری های 20 سال اخیر بوده و طرفداران زیادی پیدا کرده است. سرمایه گذاران علاوه بر دریافت سود نقدی می توانند از افزایش قیمت سهم به دلیل عرضه و تقاضا سود ببرند.

یکی از جنبه‌های مهم سرمایه‌گذاری در بورس این است که با این نوع سرمایه‌گذاری، به نسبت بازدهی بالا، ریسک بالاتری نسبت به سایر مواردی که تاکنون مطرح شد، وجود دارد.با کسب دانش و انتخاب سرمایه گذاری مناسب در این بازار می توان تا حدودی این ریسک را مدیریت کرد.

کالاهای فیزیکی

همانطور که گفته شد، امروزه شرایط اقتصادی و نرخ تورم بالا در ایران به گونه ای است که کسب درآمد از طریق خرید و فروش کالا به یکی از راه های سرمایه گذاری تبدیل شده است، به گونه ای که می توانید با خرید و فروش محصولات سود کسب کنید. این سود در طول زمان و متناسب با افزایش قیمت کالا ها ناشی از شاخص تورم ایجاد می شود.

ارز دیجیتال

یکی از جدیدترین روش های سرمایه گذاری در کشور ارز دیجیتال است که به دو صورت خرید و استخراج انجام می شود. این روش سرمایه گذاری چندان فراگیر نیست و افراد کمتری از آن استفاده می کنند. همچنین ارز دیجیتال هنوز مورد پذیرش بانک های دنیا برای تراکنش های مالی قرار نگرفته و آینده نامشخصی دارد که این نوع سرمایه گذاری را بسیار پر ریسک می کند.

کسب و کار

ایجاد یک شرکت و کارآفرینی یکی از راه های سرمایه گذاری است. در این روش فرد دارایی های خود را برای راه اندازی کسب و کاری مانند تولید محصولات، ارائه خدمات و ... با هدف کسب سود به کار می گیرد. این نوع سرمایه گذاری علاوه بر سرمایه نقدی نیاز به تخصص دارد.ریسک این سرمایه گذاری بسیار زیاد است و در صورت شکست می تواند باعث از دست رفتن کل سرمایه شود. البته متناسب با ریسک بالا، در صورت موفقیت، سود چند برابر بیشتر از سایر گزینه های سرمایه گذاری است. کسب‌وکار می‌تواند سنتی یا مدرن (مانند استارت‌آپ‌ها) باشد که ریسک آن در روش‌های مدرن بیشتر است.

صندوق های سرمایه گذاری

خرید سهام صندوق سرمایه گذاری یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری است. انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری که توسط مؤسسات مالی مدیریت می‌شوند، از مردم سرمایه جذب می‌کنند و در سایر دارایی‌های ذکر شده در بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند. به عنوان یک قاعده، صندوق ها توسط کارشناسان مدیریت می شوند و خرید سهم صندوق ریسک کمتری نسبت به خرید سهم دارد.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک در چندین دارایی به طور همزمان سرمایه گذاری می کنند. بنابراین سرمایه گذاران می توانند به جای سرمایه گذاری در هر یک از دارایی های فوق یا بررسی تمامی سهام بازار سرمایه و خرید بخشی از آنها، از طریق صندوق های سرمایه گذاری در دارایی های مختلف در بورس سرمایه گذاری کنند.

اهمیت دریافت مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست؟

سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال یکی از سرمایه گذاری های جذاب در سال های اخیر بوده و هست، هرچند بورس در ایران به دلیل عملکرد فاجعه بار دولت یازدهم و دوازدهم هم جذابیت و هم اعتماد شهروندان را از دست داده است.دلیلش روشن است. مقامات دولتی برای نجات شرکت‌های زیان‌ده و سرمایه‌شان، مردم را با تقلب تشویق به سرمایه‌گذاری در بورس کردند و قیمت‌ها را کاملاً رسمی بالا بردند و پس از آمدن سرمایه‌های عمومی، کسانی که این هدف را طراحی کردند، وجوه خود را برداشت کردند.

مدل های مختلف سرمایه گذاری در بازار سهام و ارزهای دیجیتال

ورود چشم بسته به بازار سرمایه باعث می شود بسیاری از سرمایه گذاران با دارایی های خود ازدواج کنند! جالب است که اکثر افراد به دلیل همین موضوع و عدم شناخت بازار، در کسب درآمد بسیار عجله دارند و در ضرر و زیان بسیار صبور هستند و می گویند نگهش می دارم شاید دوباره ارزش این سهم بالا برود! اگر هر معامله دارای حد سود و زیان باشد. مشاور سرمایه گذاری شما این را به شما خواهد گفت.

اگر می خواهید بدانید که مشاوره سرمایه گذاری چیست و چگونه می تواند به شما کمک کند، کافی است بدانید که اگر همزمان با سقوط بورس از کمک مشاور سرمایه گذاری استفاده می کردید، می توانستید از ضرر و زیان جلوگیری کرده و حتی ضرر کنید. یک مشاور مالی به شما کمک می کند تا به اهداف مالی خود برسید.

سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال مدل های مختلفی دارد که در زیر به برخی از آنها اشاره می شود:

• سرمایه گذاری مستقیم در بازار سهام و ارزهای دیجیتال

در این روش فرد به صورت شخصی معامله می کند. در سرمایه گذاری مستقیم علاوه بر توانایی مالی، افراد باید از دانش و تخصص کافی برای انجام معاملات برخوردار باشند.زیرا ورود به بازار بورس و ارزهای دیجیتال بدون اطلاعات کافی ریسک و خطرناک خواهد بود.

• سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار سهام و ارزهای دیجیتال
در سرمایه گذاری غیرمستقیم، سرمایه گذاران افرادی را انتخاب می کنند که در این زمینه تخصص کافی دارند و به دلیل عدم آگاهی از معاملات بورس و ارزهای دیجیتال، می توانند دارایی های مشتری را مدیریت کرده و به سود مطلوب برسانند.
• سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام و ارزهای دیجیتال
سرمایه گذاری هایی که مدت زمان نقدینگی آنها بیشتر از سایر سرمایه گذاری ها باشد، سرمایه گذاری بلندمدت نامیده می شود.
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت در بازار سهام و ارزهای دیجیتال
سرمایه گذاری هایی که در کوتاه ترین زمان ممکن به وجه نقد تبدیل شوند را سرمایه گذاری کوتاه مدت می گویند.

روش های مختلف سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاران با توجه به عواملی مانند سطح دانش و اطلاعات، زمان و کارایی روش های مختلفی را انتخاب می کنند.

مشاوره سرمایه گذاری چیست؟

منظور از مشاور سرمایه گذاری یا مشاور سرمایه گذاری ارائه مشاوره سرمایه گذاری به مردم در خصوص معاملات یا تحلیل اوراق بهادار است.

مشاور سرمایه گذاری به شخص یا گروهی اطلاق می شود که در هنگام ارائه مشاوره موظف است ابزارهای مالی مناسب را متناسب با وضعیت مالی و اهداف مالی کوتاه مدت و بلندمدت سرمایه گذار توصیه کند.

متخصصان سرمایه گذاری بر اساس تحمل ریسک و ضرر به مشتریان توصیه می کنند. اموال مشتری را از طریق مدیریت مستقیم یا غیرمستقیم بررسی می کنند و با توجه به امکانات مالی فرد برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه، راهکارهای خود را پیشنهاد می کنند تا مشتری بتواند به سودآوری دست یابد.

خدمات مشاوره سرمایه گذاری چیست؟

مهمترین خدماتی که یک مشاور سرمایه گذاری می تواند به شما ارائه دهد عبارتند از:

• تحقیقات سرمایه گذاری و ارائه گزارش های تحلیلی به سرمایه گذاران در بازار سرمایه
ارائه فرصت های سرمایه گذاری
• توصیه به خرید، فروش یا نگهداری
• مدیریت سبد و سرمایه سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی
• مشاوره ریسک
• اظهار نظر در مورد روند قیمت و ارزش گذاری
• آموزش نحوه سرمایه گذاری در بازار سرمایه

توصیه سرمایه گذاری در بورس چیست؟

برای درک مفهوم مشاوره سرمایه گذاری در بورس ابتدا باید با مفهوم بورس آشنا شویم.بازاری که شرایطی را برای سرمایه گذاری معامله گران در فعالیت های کلان اقتصادی فراهم می کند، بورس نامیده می شود. اوراق بهادار، در بورس اوراق بهادار معامله می شود.

گاهی افراد به دلیل عدم آگاهی و یا به دلیل نداشتن شرایط و زمان برای یادگیری و تحلیل بورس و همچنین به دلیل نوسانات زیاد این بازارها، ریسک های بزرگی را انجام می دهند. در چنین شرایطی، شرکت‌هایی که از سوی سازمان بورس مجاز هستند، با مشاوره، سیگنال دادن به این افراد، ارائه راهکارهای مناسب و همچنین کاهش ریسک معاملات به آنها کمک می‌کنند و در راستای اهداف مشتریان به آنها مشاوره می‌دهند. بنابراین انتخاب مشاوره سرمایه گذاری در بورس مناسب ترین راه حل برای این مشکل است.

مشاوره سرمایه گذاری در بازار سهام شامل چه مواردی است؟

مهمترین مواردی که شامل مشاوره سرمایه گذاری در بورس می شود و کارشناس به شما اطلاع می دهد عبارتند از:

• مشاوره مالی شرکت های بزرگ
• تجزیه و تحلیل موجودی
• اوراق قرضه با درآمد ثابت
• مشتقات
• مدیریت سبدگردانی داخلی و بین المللی

مشاوره سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟

معامله در بازار سهام ایران آسان تر از معامله در بازار ارز دیجیتال است.از آنجایی که ارزهای دیجیتال جدید هستند، برای افرادی که دانش کافی در این زمینه ندارند، می توانند خطرآفرین و مشکل ساز باشند. اما با نکات سرمایه گذاری ارز دیجیتال، نگرانی معامله گران و سرمایه گذاران از بین می رود. بنابراین افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازارهای ارزهای دیجیتال را دارند می توانند با کمک مشاوران سرمایه گذاری معاملات خود را در این بازارها آغاز کنند.
ارزهای دیجیتال باید دارای ویژگی هایی مانند ارزش بازار، ساختار شبکه، کاغذ سفید، جهانی بودن و حجم در گردش باشند. زیرا این ویژگی ها به ارزهای دیجیتال ارزش و اعتبار می بخشد. بنابراین می توان گفت یکی دیگر از خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارز دیجیتال، انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال با توجه به ویژگی های ذکر شده و پیشنهاد آنها به سرمایه گذاران است.

مزایای مشاوره سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟

استفاده از مشاوره سرمایه گذاری به سرمایه گذاران کمک می کند تا وارد بازار سرمایه شده و معاملات خود را با سهولت بیشتری انجام دهند، زیرا مشاوران با دانش و تخصص خود ریسک و ضرر معاملات را کاهش می دهند و می توانند از خطر ورشکستگی جلوگیری کنند.

نتیجه گیری و خلاصه

با توجه به هر یک از موارد فوق گفتیم که این افراد چه وظایفی داشتند و چه کمکی به شما خواهند کرد. در پایان باید گفت که مدیریت سرمایه و حفظ سود حاصله در بورس بسیار مهم است که می توان آن را یکی از مهمترین اهداف مشاوران سرمایه گذاری دانست.